客户管理的范围更广一些，包括客户服务，客户信息的统计、整理、分析，以及后续服务。客户关系管理只是其中的一部分。但是，如果是知识型企业的客户关系管理的话，两者应该是不同的，因为知识型企业的客户关系管理是将知识型企业作为研究对象，分析它的客户关系的管理。
客户生命周期分析同其他事物一样，企业与客户的关系同样要经历一个由相互陌生到开始接触，再到日益成熟的发展过程，一般先后经历潜在客户、新客户和忠诚客户3个发展阶段 。1 潜在客户潜在客户是指虽然没有购买过企业产品，但有可能在将来与企业进行交易的客户。
在客户全生命周期内，客户关系管理的重点有所不同，一般可以划分为以下阶段：获客、转化、拓展和保持。不同阶段需要的策略和重点不同，具体如下： 获客阶段：此阶段需要的关键是吸引客户，引导客户进入企业客户池。实现这个目标需要运用的策略包括：市场推广、广告、搜索引擎优化等。
企业可以通过北京伟创软件的CRM系统了解更多的的需求，从而为提供个性化的产品和服务，提高满意度，与此同时也能够获得更大的利润。企业实施CRM系统能将现有的销售流程带上一个新的台阶。
第一，为客户供高质量服务。质量的高低关系到企业利润、成本、销售额。每个企业都在积极寻求用什么样高质量的服务才能留住企业优质客户。因此，为客户提供服务最基本的就是要考虑到客户的感受和期望，从他们对服务和产品的评价转换到服务的质量上。第二，严把产品质量关。
每个人都需要金融服务，每个人的实际财力都不一样，所以需要通过scrm详细管理客户的信息和分类金融服务领域正在迅速扩张。投资银行、私人股权投资和其他金融机构正在扩大业务，同时管理客户关系。众安科技SCRM系统可以帮助行业内的公司降低成本，提高效率，管理和维护客户关系。
利用数据分析，准确地理解顾客的特征和喜好，形成一张标签和一张顾客肖像画，以此来实现对客户的精准定位，从而提高银行的市场营销能力，并通过分析工具，对广告的效果进行精确的跟踪和分析，从而优化战略，让银行在成长过程中，心里有“数”，有“据”。
加强客户关系管理，将客户的需求挖掘出来，将银行的金融产品推销出去，并通过后台的协同工作，发挥银行整体优势，为客户提供全方位的金融服务。客户有什么要求，银行就做什么业务，开发什么产品，商业银行正是这样在满足客户需要的过程中来不断进行服务创新，来赢得市场和客户，增强自己综合性的盈利能力。
选择最有效的内容、方式和时间进行实质性的客户关系维护，并充分利用客户关系管理系统（CRM）的支持，避免高成本、结果不明确、低效率的关系维护方式。
第三，保证高效快捷的执行力。要想留住客户群体，良好的策略与执行力缺一不可。许多企业虽能为客户提供好的策略，却因缺少执行力而失败。在多数情况下，企业与竞争对手的差别就在于双方的执行能力。
战术层面上，建立信任、保持产品或服务的新奇性、一致性、关系与销售的平衡、品牌文化的渗透、以及维护交往频率和强度，都是维护客户关系的重要策略。客户关系管理应具备多样性、差异性、持续性、竞争性和双赢性。良好的客户关系不仅便于交易和节约成本，还能深入了解客户需求和交流信息。
战术层面的客户关系管理同样重要。建立信任、出奇制胜、保持一致、双腿走路、文化渗透和时时维护是其中的关键策略。这些策略有助于保持与客户的交往频率和强度，防止竞争对手趁虚而入。真实可靠的价值交换是维系客户关系的关键。客户关系具有多样性、差异性、持续性、竞争性和双赢性等特点。
第一，为客户供高质量服务。质量的高低关系到企业利润、成本、销售额。每个企业都在积极寻求用什么样高质量的服务才能留住企业优质客户。因此，为客户提供服务最基本的就是要考虑到客户的感受和期望，从他们对服务和产品的评价转换到服务的质量上。第二，严把产品质量关。
拓客：综合引流，精准营销 传统门店的推广方式：包括户外广告牌，发传单，电台广播等传统媒体。这类广告的特点是针对性不强，覆盖区域不全面，价格还高。还有电话推销，会严重打扰客户正常生活和工作，引起客户反感。
内部变革 客户关系的一个效应是员工忠诚度，员工提供给客户价值的同时，自身价值也会实现，形成员工满意度和客户满意度共同提升的良性循环，而这个循环的结点是利润。变革从直接接触客户的服务或者销售部门开始，然后以客户为中心实现的财务、人力资源和研发管理等多部门整合，建立起以客户为导向的企业。