CRM（Customer Relationship Management）即客户关系管理。从字面上来看，是指企业用CRM来管理与客户之间的关系。在不同场合下，CRM是一个管理学术语。
网上保险、企业保险、网上支付平台、BTOB、BTOC等以“保户为中心”的金融保险服务是CRM的一种特殊形式。而目前CRM产品有很多种、保险公司究竟需要什么样的CRM呢？不同于一般企业，保险公司使用CRM产品是用来整合自身拥有的保险资源体系、优化市场价值链条、打造保险的核心竞争能力，下面具体分析。
客户关系管理（CRM）是一种旨在改善企业与客户之间关系的新型管理机制。它通过构建客户数据库和其他信息技术手段来获取、分析客户数据，从而有针对性地提供个性化产品或服务，发展和维护与客户之间的关系，提升客户满意度和忠诚度，实现企业和客户双赢。
1、关系营销的含义比较大，凡是跟自己业务上有联系的有利益点的组织或个人，都可以对其建立并保持良好的关系，而你所用的手段就是你在进行关系营销，当然是指正当的手段。比如政府、社区及社区其它成员、媒体、战略伙伴、中间商、供应商、顾客（客户）等等。客户关系营销主要指对客户的良好关系的建立与维系。
2、客户关系管理的定义是：企业为提高核心竞争力，利用相应的信息技术以及互联网技术来协调企业与顾客间在销售、营销和服务上的交互，从而提升其管理方式，向客户提供创新式的个性化的客户交互和服务的过程。其最终目标是吸引新客户、保留老客户以及将已有客户转为忠实客户，增加市场份额。
3、保险客养是指保险公司为了增强客户的忠诚度和减少客户流失率而采取的一种营销和服务策略。也就是说，保险公司除了提供保险产品之外，还会利用各种手段为客户提供额外的服务和福利，以达到增加客户满意度的目的。
提供咨询服务；风险规划与管理服务；接报案、查勘与定损服务；核赔服务；客户投诉处理服务。客户服务是指一种以客户为导向的价值观，它整合及管理在预先设定的最优成本——服务组合中的客户界面的所有要素。广义而言，任何能提高客户满意度的内容都属于客户服务的范围之内。
是中国人寿保险公司初次在全国范围上线的统一服务项目专线电话，顾客只需拨通95519，就能够了解到了与人身险相关的业务问题，还可以查看自己所投的保险单信息内容。
从功能上来讲，投 资银行的人大致分为做客户关系管理的和做业务实施的。前者一般相对应的级别比较高， 通常VP 和以上为主；后者虽然各级别的人都会做，但是主要工作集中在Analyst 到VP 这几个 级别。
